SBI핀테크솔루션즈
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2024.11.22 준비중(20분 지연)
기업가치분석
도움말
기업가치 : 기업의 보유하고 있는 가치평가에 대한 금액(시가총액(비재비주주지분) + 재무부채·현금성금융자산), NICE 평가정보에서 개별재무기준으로 제공
EPS : 당기순이익지배기업지분 / 보통주평균발행주식수
BPS : (지배기업소유지분-무형자산) / 기말발행주식수 (보통주+우선주)
- PER
- 보통주 수정주가(최고/최저) / 해당 시점 EPS
- 해당시점 EPS (1주당 순이익)과 비교하여 실제 주가가 고평가 또는 저평가 되었는지를 나타내는 지표
- PEG
- PEG = PER / EPS성장률
- 기존 PER지표에 기업의 성장성 지표를 반영하여 측정한 기업의 가치평가지표
- PBR
- 보통주 수정주가(최고/최저) / 해당 시점 BPS
- 해당시점 BPS(1주당 장부가치)과 비교하여 실제 주가가 고평가 또는 저평가 되었는지를 나타내는 지표
- EV/EBITDA
- EV/EBITDA = 기업가치 / EBITDA(EBIT (조정영업이익) + 감가상각비 ( CFS 의 감가상각비 합))
- 분기 또는 년간 EBITDA 와 비교하여 기업가치가 고평가 또는 저평가 되었는지를 나타내는 지표, NICE평가정보에서 개별재무기준으로 제공
BETA : 기업에 내재되어 있는 위험도를 나타낸 수치
| 기간 |
|---|
| 기업가치 |
| EPS |
| BPS |
| PER |
| PEG |
| PBR |
| EV/EBITDA |
| BETA |
| 기간 | 2020.03.31 | 2021.03.31 | 2022.03.31 | 2023.03.31 | 2024.03.31 |
|---|---|---|---|---|---|
| 기업가치 | 202,719,714,000.00 | 357,075,426,200.00 | 366,419,479,600.00 | 333,864,746,200.00 | 110,945,000.00 |
| EPS | 404.00 | 345.00 | -242.00 | 150.00 | 2.00 |
| BPS | 1,880.28 | 1,907.58 | 1,982.27 | 1,953.96 | 1.65 |
| PER | 17.20 | 26.75 | 0.00 | 33.20 | 0.00 |
| PEG | -7.12 | -1.83 | 0.00 | -0.20 | 0.00 |
| PBR | 3.70 | 4.84 | 3.58 | 2.55 | 0.00 |
| EV/EBITDA | 18.75 | 27.52 | 41.23 | 52.91 | 48.55 |
| BETA | 0.76 | 0.50 | 0.67 | 0.56 | 0.00 |
수익성 분석
도움말
- 매출총이익률
- (당기매출총이익/당기매출액) X 100
- 매출액 대비 매출총이익의 비중이 어느정도인지를 평가
- 영업이익률
- (당기영업이익/당기매출액) X 100
- 매출액 대비 영업이익의 비중을 통해 기업의 영업성과를 판단
- 순이익률
- (당기순이익/당기매출액) X 100
- 매출액 대비 순이익의 비중을 통해 기업의 수익성과를 판단
- EBITDA마진율
- (EBITDA/당기매출액) X 100
- 매출액 대비 EBITDA의 비중을 통해 기업의 영업성과를 판단
- ROA
- (당기순이익/((당기자산총계+전기자산총계)/2)) X 100
- 보유중인 총자산 대비 순이익의 비중을 통해 기업의 자산으로 수익을 얼마나 창출하는지 측정
- ROE
- (당기순이익/((당기자본총계+전기자본총계)/2)) X 100
- 보유중인 자기자본(총자본) 대비 순이익의 비중을 통해 주주의 투자수익률 측정
| 기간 |
|---|
| 매출총이익률 |
| 영업이익률 |
| 순이익률 |
| EBITDA마진율 |
| ROA |
| ROE |
| 기간 | 2020.03.31 | 2021.03.31 | 2022.03.31 | 2023.03.31 | 2024.03.31 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출총이익률 | 72.20 | 66.65 | 64.46 | 65.51 | 65.46 |
| 영업이익률 | 14.12 | 14.93 | 6.81 | 8.30 | -0.24 |
| 순이익률 | 9.78 | 7.80 | -9.64 | 6.70 | 0.15 |
| EBITDA마진율 | 21.53 | 22.33 | 20.25 | 19.66 | 12.79 |
| ROA | 3.19 | 2.45 | -1.38 | 0.78 | 0.00 |
| ROE | 21.65 | 17.03 | -11.84 | 7.37 | 0.00 |
성장성 분석
도움말
- 총자산증가율
- (당기자산총계/전기자산총계) X 100-100
- 전년 또는 전년동기 대비 총자산의 1년간 성장성 측정
- 자기자본증가율
- (당기자본총계/전기자본총계) X 100-100
- 전년 또는 전년동기의 총자본과 비교하여 현재 총자본의 1년간 성장성 측정
- 매출액 증가율
- (당기매출액/전기매출액) X 100-100
- 전년 또는 전년동기 대비 매출액의 1년간 성장성 측정
- 영업이익증가율
- (당기영업이익/전기영업이익) X 100-100
- 전년 또는 전년동기 대비 영업이익의 1년간 성장성 측정
- 순이익증가율
- (당기순이익/전기순이익) X 100-100
- 전년 또는 전년동기 대비 당기순이익의 1년간 성장성 측정
- EPS증가율
- (당기EPS/전기EPS) X 100-100
- 전년 또는 전년동기 대비 EPS의 1년간 성장성 측정
| 기간 |
|---|
| 총자산증가율 |
| 자기자본증가율 |
| 매출액증가율 |
| 영업이익증가율 |
| 순이익증가율 |
| EPS증가율 |
| 기간 | 2020.03.31 | 2021.03.31 | 2022.03.31 | 2023.03.31 | 2024.03.31 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산증가율 | -10.66 | 35.79 | 15.74 | 9.05 | -99.92 |
| 자기자본증가율 | 22.16 | -2.25 | 4.00 | -1.38 | -99.92 |
| 매출액증가율 | 20.03 | 7.14 | -43.25 | -9.27 | -99.90 |
| 영업이익증가율 | -5.00 | 13.29 | -74.13 | 10.61 | 0.00 |
| 순이익증가율 | -2.38 | -14.63 | 0.00 | 0.00 | -100.00 |
| EPS증가율 | -2.42 | -14.60 | -170.14 | -161.98 | -98.67 |
안전성 분석
도움말
- 부채비율
- (당기부채총계/당기자본총계) X 100
- 총자본 대비 부채의 비율을 나타내는 지표
- 이자보상비율
- (당기영업이익/당기금융비용)
- 이자비용을 충당할 수 있는 영업이익의 비중을 나타내는 안정성 지표
- 이자보상내율이 1의 값에 가깝다면 해당기업의 안정성은 매우 불안한 것으로 해석됨
- 자기자본비율
- (당기자본총계/당기자산총계) X 100
- 총자산 대비 자기자본의 비율을 나타내는 지표
- 유동비율
- (당기유동자산/당기유동부채) X 100
- 단기적인 부채를 충당할 수 있는 유동자산의 비중을 나타내는 지표
- 당좌비율
- (당기당좌자산/당기유동부채) X 100
- 단기적인 부채를 충당할 수 있는 당좌자산의 비중을 나타내는 지표, 금융업 기업에는 해당하지 않음
- 순운전자본비율
- (당기순운전자본 / 당기자산총계) X 100
- 총자산 대비 순운전자본의 비중을 나타내는 지표
| 기간 |
|---|
| 부채비율 |
| 이자보상비율 |
| 자기자본비율 |
| 유동비율 |
| 당좌비율 |
| 순운전자본비율 |
| 기간 | 2020.03.31 | 2021.03.31 | 2022.03.31 | 2023.03.31 | 2024.03.31 |
|---|---|---|---|---|---|
| 부채비율 | 482.56 | 709.26 | 800.58 | 895.82 | 894.29 |
| 이자보상비율 | 6.87 | 7.37 | 4.25 | 3.46 | -0.07 |
| 자기자본비율 | 17.17 | 12.36 | 11.10 | 10.04 | 10.06 |
| 유동비율 | 121.84 | 121.18 | 123.81 | 112.40 | 119.79 |
| 당좌비율 | 121.83 | 121.18 | 123.81 | 112.40 | 119.78 |
| 순운전자본비율 | 14.99 | 14.10 | 14.92 | 8.93 | 13.23 |
활동성 분석
도움말
- 총자산회전율
- (당기매출액/((당기자산총계+전기자산총계)/2))
- 기업이 총자산을 활용하여 매출을 얼마나 창출했는지를 나타내는 지표
- 재고자산회전율
- (당기매출원가/((당기재고자산+전기재고자산)/2))
- 기업이 재고자산을 활용하여 매출을 얼마나 창출했는지를 나타내는 지표
- 자기자본회전율
- (당기매출액/((당기자본총계+전기자본총계)/2))
- 기업이 자기지본을 활용하여 매출을 얼마나 창출했는지를 나타내는 지표
- 매출채권회전율
- (당기매출액/((당기매출채권+전기매출채권)/2))
- 매출채권의 회수율이 얼마나 잘되는지를 봄으로써 매출채권 관리정도를 나타내는 지표
- 매입채무회전율
- (당기매출액/((당기매입채무+전기매입채무)/2))
- 매입채무의 상환율이 얼마나 잘되는지를 봄으로써 매입채무 관리정도를 나타내는 지표
| 기간 |
|---|
| 총자산회전율 |
| 자기자본회전율 |
| 재고자산회전율 |
| 매출채권회전율 |
| 매입채무회전율 |
| 기간 | 2020.03.31 | 2021.03.31 | 2022.03.31 | 2023.03.31 | 2024.03.31 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산회전율 | 0.33 | 0.31 | 0.14 | 0.12 | 0.00 |
| 자기자본회전율 | 2.21 | 2.18 | 1.23 | 1.10 | 0.00 |
| 재고자산회전율 | 6,753.46 | 22,526.38 | 0.00 | 10,336.77 | 10.26 |
| 매출채권회전율 | 46.07 | 58.90 | 40.78 | 34.95 | 0.07 |
| 매입채무회전율 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
도움말
- 손익계산서
- 영업외수익 : 금융수익+기타영업외수익
- 영업외비용 : 금융원가+기타영업외비용
| 기간 |
|---|
| 매출액 |
| 매출원가 |
| 매출총이익(손실) |
| 판매비와관리비 |
| 영업이익(손실) |
| 영업외수익 |
| 영업외비용 |
| 법인세비용차감전계속영업이익(손실) |
| 법인세 |
| 계속사업이익(손실) |
| 중단사업이익(손실) |
| 총당기순이익 |
| 당기순이익지배기업지분 |
| 당기순이익비지배지분(소수주주지분) |
| EPS |
| 희석EPS |
| 기타포괄손익 |
| 포괄손익 |
| 포괄손익지배기업지분 |
| 포괄손익비지배지분(소수주주지분) |
| 기간 | 2020.03.31 | 2021.03.31 | 2022.03.31 | 2023.03.31 | 2024.03.31 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출액 | 94,626.13 | 101,379.97 | 57,529.51 | 52,195.50 | 52.04 |
| 매출원가 | 26,306.02 | 33,809.04 | 20,444.31 | 18,000.16 | 17.97 |
| 매출총이익(손실) | 68,320.11 | 67,570.93 | 37,085.20 | 34,195.34 | 34.07 |
| 판매비와관리비 | 53,415.63 | 57,399.39 | 32,490.17 | 29,766.70 | 33.55 |
| 영업이익(손실) | 13,364.33 | 15,140.80 | 3,916.84 | 4,332.37 | -0.12 |
| 영업외수익 | 2,088.68 | 474.76 | 176.41 | 1,274.67 | 1.07 |
| 영업외비용 | 1,958.97 | 3,283.69 | 1,662.01 | 1,302.09 | 1.88 |
| 법인세비용차감전계속영업이익(손실) | 13,494.04 | 12,331.88 | 2,431.25 | 4,304.95 | -0.93 |
| 법인세 | 4,243.03 | 4,762.33 | 4,745.93 | 808.61 | -1.01 |
| 계속사업이익(손실) | 9,251.01 | 7,569.55 | -2,314.68 | 3,496.34 | 0.08 |
| 중단사업이익(손실) | 0.00 | 342.48 | -3,232.07 | 0.00 | 0.00 |
| 총당기순이익 | 9,251.01 | 7,912.03 | -5,546.76 | 3,496.34 | 0.08 |
| 당기순이익지배기업지분 | 9,302.29 | 7,941.54 | -5,580.19 | 3,473.26 | 0.05 |
| 당기순이익비지배지분(소수주주지분) | -51.28 | -29.51 | 33.44 | 23.08 | 0.03 |
| EPS | 0.40 | 0.35 | -0.24 | 0.15 | 0.00 |
| 희석EPS | 0.40 | 0.34 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 기타포괄손익 | -485.40 | 342.68 | 446.33 | 176.81 | 0.56 |
| 포괄손익 | 8,765.61 | 8,254.71 | -5,100.42 | 3,673.15 | 0.63 |
| 포괄손익지배기업지분 | 8,827.46 | 8,278.34 | -5,137.17 | 3,649.13 | 0.60 |
| 포괄손익비지배지분(소수주주지분) | -61.85 | -23.63 | 36.75 | 24.02 | 0.04 |